國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局于2024年7月29日公布了最新的行政處罰決定，中國建設(shè)銀行股份有限公司麗江市分行因違規(guī)收取代發(fā)工資賬戶管理費，被處以30萬元人民幣的罰款。此外，時任該行個人金融部總經(jīng)理夏天飛由于對上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被給予警告處分。
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2024-7-30 19:25 上傳
2024年7月10日，國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局在日常監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行麗江市分行存在違規(guī)收取代發(fā)工資賬戶管理費的行為。經(jīng)過深入調(diào)查核實后，確認(rèn)了這一違法違規(guī)事實，并依法啟動了相應(yīng)的處罰程序。
根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局的公告，建設(shè)銀行麗江市分行在其代發(fā)工資業(yè)務(wù)中，對部分客戶違規(guī)收取了賬戶管理費用。此類費用的收取沒有法律依據(jù)，違反了相關(guān)法律法規(guī)，損害了消費者的合法權(quán)益。
鑒于上述違規(guī)行為，國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局認(rèn)為，建設(shè)銀行麗江市分行未能有效履行其在金融服務(wù)過程中的合規(guī)義務(wù)，嚴(yán)重違反了銀行業(yè)的相關(guān)法規(guī)。同時，時任建設(shè)銀行麗江市分行個人金融部總經(jīng)理夏天飛作為該部門的主要負(fù)責(zé)人，未能盡到管理職責(zé)，對違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任。
基于以上違規(guī)行為的事實認(rèn)定，國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局決定對建設(shè)銀行麗江市分行處以30萬元人民幣的罰款，并對夏天飛給予了警告處分。這些處罰旨在維護金融市場的公平競爭秩序，保護消費者權(quán)益，并警示其他金融機構(gòu)必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。
此次處罰不僅對建設(shè)銀行麗江市分行產(chǎn)生了直接的經(jīng)濟影響，還將對其聲譽產(chǎn)生一定的負(fù)面影響。此外，此次事件也將促使建設(shè)銀行麗江市分行以及其他金融機構(gòu)更加重視合規(guī)管理，加強對內(nèi)部制度和流程的審查，確保符合法律法規(guī)的要求。
此次事件再次提醒銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)加強內(nèi)部控制，確保所有業(yè)務(wù)操作均符合法律法規(guī)的要求，尤其是針對特殊群體的金融服務(wù)，如代發(fā)工資業(yè)務(wù)等，更應(yīng)謹(jǐn)慎處理。此外，金融機構(gòu)的管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起更大的責(zé)任，確保各項業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。
國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局此次對建設(shè)銀行麗江市分行的處罰，體現(xiàn)了監(jiān)管部門對于維護金融市場秩序、保護消費者權(quán)益的決心。對于銀行業(yè)而言，這不僅是對個別機構(gòu)的一次警醒，也是整個行業(yè)進一步強化合規(guī)意識、提升服務(wù)水平的契機。建設(shè)銀行麗江市分行及其相關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)從中吸取教訓(xùn)，采取有效措施改正錯誤，確保今后的服務(wù)更加規(guī)范、透明。 | 
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