國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局對建設銀行麗江市分行違規(guī)收費行為作出處罰

發(fā)布者: 麗江同城網(wǎng) | 發(fā)布時間: 2024-7-30 19:25| 查看數(shù): 12634| 評論數(shù): 2|IP：中國云南麗江

國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局于2024年7月29日公布了最新的行政處罰決定，中國建設銀行股份有限公司麗江市分行因違規(guī)收取代發(fā)工資賬戶管理費，被處以30萬元人民幣的罰款。此外，時任該行個人金融部總經(jīng)理夏天飛由于對上述違法違規(guī)行為負有直接責任，被給予警告處分。

2024年7月10日，國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局在日常監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)建設銀行麗江市分行存在違規(guī)收取代發(fā)工資賬戶管理費的行為。經(jīng)過深入調(diào)查核實后，確認了這一違法違規(guī)事實，并依法啟動了相應的處罰程序。

根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局的公告，建設銀行麗江市分行在其代發(fā)工資業(yè)務中，對部分客戶違規(guī)收取了賬戶管理費用。此類費用的收取沒有法律依據(jù)，違反了相關法律法規(guī)，損害了消費者的合法權益。

鑒于上述違規(guī)行為，國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局認為，建設銀行麗江市分行未能有效履行其在金融服務過程中的合規(guī)義務，嚴重違反了銀行業(yè)的相關法規(guī)。同時，時任建設銀行麗江市分行個人金融部總經(jīng)理夏天飛作為該部門的主要負責人，未能盡到管理職責，對違規(guī)行為的發(fā)生負有直接責任。

基于以上違規(guī)行為的事實認定，國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局決定對建設銀行麗江市分行處以30萬元人民幣的罰款，并對夏天飛給予了警告處分。這些處罰旨在維護金融市場的公平競爭秩序，保護消費者權益，并警示其他金融機構必須嚴格遵守相關法律法規(guī)。

此次處罰不僅對建設銀行麗江市分行產(chǎn)生了直接的經(jīng)濟影響，還將對其聲譽產(chǎn)生一定的負面影響。此外，此次事件也將促使建設銀行麗江市分行以及其他金融機構更加重視合規(guī)管理，加強對內(nèi)部制度和流程的審查，確保符合法律法規(guī)的要求。

此次事件再次提醒銀行業(yè)金融機構，應當加強內(nèi)部控制，確保所有業(yè)務操作均符合法律法規(guī)的要求，尤其是針對特殊群體的金融服務，如代發(fā)工資業(yè)務等，更應謹慎處理。此外，金融機構的管理層應當承擔起更大的責任，確保各項業(yè)務合法合規(guī)開展。

國家金融監(jiān)督管理總局麗江監(jiān)管分局此次對建設銀行麗江市分行的處罰，體現(xiàn)了監(jiān)管部門對于維護金融市場秩序、保護消費者權益的決心。對于銀行業(yè)而言，這不僅是對個別機構的一次警醒，也是整個行業(yè)進一步強化合規(guī)意識、提升服務水平的契機。建設銀行麗江市分行及其相關責任人應當從中吸取教訓，采取有效措施改正錯誤，確保今后的服務更加規(guī)范、透明。